Сейчас много проектов рекламируют «ИИ-алгоритмы для торговли», «автоматические доходные стратегии», у всех красивая команда, опыт и т.д. Список финансовых пирамид на сайте ЦБ появляется уже после разоблачения. Подскажите, есть ли какой-то алгоритм, как проверить надежность проекта до вложения средств? Какие-то критерии, признаки, на которые обратить внимание?

Тот бум «ИИ-алгоритмов», который рынок переживает сейчас, очень похож на бум «торговых роботов», случившийся во второй половине нулевых — начале десятых. Как и в те времена, новая волна разобьется на три основных категории — откровенный скам, неудачные проекты и успешные решения. 

Начнем с главной опасности — мошенничества, и поговорим о «красных флагах», которые могут подсказать вам, что вы имеете дело с нечистыми на руку людьми. 

Одним из важнейших признаков скама является обещание нереалистичной доходности. Предположим, в относительно безрисковом инструменте вы можете заработать 10% годовых, а вам предлагают заработать 20 – 25% — это похоже на реальное предложение, хоть и сопряженное с некоторым риском (без риска не бывает прибыли).

Вам обещают «иксы»? Это стопроцентный скам, ни одна система или управляющий в мире гарантировать кратное увеличение капитала не может, иначе владельцы таких систем давно бы купили себе частные острова и основали собственные государства. 

Основой для мошенничества всегда является человеческая жадность, так что обещания баснословных прибылей регулярно используются в скам-проектах несмотря на то, что это вроде бы очевидный «красный флаг». 

После доходности, вторым важным фильтром для проекта служит команда. Сейчас несложно проверить, были ли у команды проекты до этого и чем они закончились. 

Кстати, скам-проекты регулярно используют вымышленных людей, тем более что создать множество изображений сейчас не представляет проблемы. Однако разработка глубокого фейка, включающего в себя всю историю придуманного человека, остается сложной задачей и напрасной тратой ресурсов для скамеров. Если у команды (или хотя бы у отдельных ее участников) уже были проекты (чем бы они ни закончились), вероятность мошенничества уменьшается. 

Еще одним способом проверить проект является вложение небольшой суммы с ее последующим выводом через какое-то время. Это не панацея – в ряде пирамид какое‑то время позволяли выводить деньги — но в процессе вывода вы получите большее представление о том, как все устроено. 

Нужно отметить, что каким бы ни был проект и команда, мошенничество невозможно полностью исключить. История финансовых рынков знает достаточно случаев, когда люди вели нормальный бизнес, но потом что-то шло не так и они принимали решение скрыться с деньгами. 

Помимо изучения истории команды проекта, дополнительной защитой для инвесторов во все времена будет служить диверсификация. Вне зависимости от того, насколько привлекательным выглядит проект, нужно смотреть на него как на отдельную инвестицию и применять свои лимиты по ограничению вложений на одну позицию (эти лимиты каждый инвестор разрабатывает самостоятельно, но они должны быть). 

От скама перейдем к следующему риску — возможности вложений в неудачный проект. Как защититься от неудачных инвестиций, когда «ИИ обнулил счет?». Отвечу честно — никак. 

Это риск, который вы принимаете, вкладываясь в алгоритмические стратегии, будь-то торговые роботы или ИИ. На рынках может всякое случится, и даже хорошие системы дают сбой (иногда этот сбой бывает критическим). Выход один – помнить о том, что такие инвестиции сопровождаются повышенным риском, и выделять на них разумный процент от своего капитала. 

Материал подготовлен редакцией Bitbanker Space в информационно-аналитических целях. Публикация не является офертой, рекламой финансовых услуг или публичным предложением, если прямо не указано иное. Информация предназначена для общего ознакомления. Информация в материале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Редакция не учитывает финансовое положение, цели и рисковый профиль конкретного пользователя. Решения принимаются читателем самостоятельно. Финансовые инструменты, включая алгоритмические стратегии и инвестиции в ИИ-проекты, связаны с риском частичной или полной потери вложенных средств. Прошлая доходность не гарантирует будущих результатов. Материал содержит аналитические оценки, интерпретации и выводы автора. Такие оценки основаны на доступных на момент публикации данных и могут изменяться по мере появления новой информации. Прогнозы, сценарии и ожидания, изложенные в материале, носят вероятностный характер и не гарантируют наступления описанных событий или результатов. Позиция, изложенная в материале, отражает мнение автора и может не совпадать с позицией редакции Bitbanker Space. Статистические данные, показатели и оценки приведены по состоянию на дату публикации и могут изменяться со временем. Читатель самостоятельно принимает решения на основе представленной информации и несет ответственность за последствия использования описанных инструментов или стратегий. Материал подготовлен с использованием открытых источников, официальных документов и публичных данных.