Правило путешествий для крипто в Австралии: контроль всех транзакций

Новые правила AUSTRAC и Travel Rule: что изменилось

С 1 июля 2026 года в Австралии стало обязательным к исполнению так называемое Travel Rule для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов. Нововведение требует от криптовалютных бирж и других платформ верифицировать и передавать информацию об участниках каждой транзакции. Главным регулятором процесса выступает AUSTRAC — Австралийский центр отчетов и анализа транзакций.

Ключевым аспектом австралийской версии правила является полное отсутствие минимального порога для операций. Это означает, что перевод на $5 подлежит такому же тщательному контролю, как и транзакция на $50 000. Подобный подход отличает местное законодательство от американского, где требование распространяется на суммы свыше $3000.

Требования к биржам и сбор данных

На практике для пользователей платформ, включая Binance Australia и Kraken, изменения означают необходимость предоставлять дополнительные сведения при переводах. При отправке активов потребуется указать полные данные получателя, включая имя, а в некоторых случаях город и страну проживания.

При выводе средств на некастодиальный кошелек биржа обязана удостовериться, что он действительно принадлежит отправителю. Платформы теперь должны собирать следующий набор данных:

• Имя отправителя и конечного получателя.
• Адреса кошельков обеих сторон.
• Уникальные идентификаторы транзакции.
• Точную сумму и тип переводимого актива.

Хронология внедрения и регуляторные отсрочки

Новые нормы не запрещают использование личных кошельков, граждане по-прежнему могут свободно хранить активы вне бирж. Требования активируются только в момент, когда транзакция затрагивает регулируемую платформу. Важным послаблением стала отсрочка введения обязательной отчетности по переводам на непроверенные адреса.

Хронология внедрения регуляторных изменений выглядит следующим образом: