регулирование: Минфин США связал операции на $12,7 млрд со скам-центра

FinCEN связала операции на $12,7 млрд с криптоскамами через отчеты SAR

Аналитическое подразделение американского Минфина обработало массивы данных от банковских учреждений и лицензированных операторов денежных переводов. Основной объем подозрительного трафика сформировали транснациональные синдикаты, которые принуждают людей работать в закрытых колл-центрах на территории Мьянмы, Камбоджи и Лаоса. Forklog

Подавляющее большинство входящих потоков формировалось за счет манипулятивных практик социального инжиниринга, включая методы романтического обмана и долгосрочные доверительные схемы. Phemex

Инфраструктура отмывания и роль стейблкоинов

Злоумышленники выстроили многоуровневую цепочку конвертации активов для сокрытия первоначального происхождения украденных средств. Первичные депозиты жертв принимались в различных монетах, однако итоговая легализация опиралась на ограниченный пул ликвидных инструментов:

• Конвертация активов в USDT на промежуточных этапах транзита.
• Дробление сумм через децентрализованные протоколы и пулы ликвидности.
• Вывод капитала на офшорные торговые площадки без процедур верификации.
• Привлечение профессиональных сетей финансовых мулов для обналичивания.

Активы ETH и USDC также активно фигурировали в отчетах финансовых компаний, выполняя роль промежуточного расчетного шлюза.

Хронология и предупреждения регулятора

Регулятор систематизировал динамику обработки инцидентов и выделил ключевые этапы противодействия международным мошенническим сетям:

1. Сентябрь 2023 года — старт масштабного мониторинга транзакций после резкого роста обращений граждан из всех американских штатов.
2. Середина 2024 года — фиксация рекордных объемов переводов через криптовалютные сервисы денежных услуг, обеспечившие более половины всех поданных отчетов.
3. Декабрь 2025 года — завершение отчетного периода анализа, в рамках которого выявлено свыше 33,9 тыс. подозрительных операций.
4. Сентябрь 2026 года — официальная публикация предупреждения и запуск координации с зарубежными регуляторами для пресечения трансграничных каналов.

Программа быстрого реагирования ведомства позволила заблокировать часть транзитных адресов и вернуть потерпевшим более одного миллиарда долларов.